Análisis de los procesos de los agentes productores de seguros para evaluar el diseño de un sistema consolidado que mejore la comercialización y venta cruzada de los Bróker de Seguros

Abstract

Las Agencias Asesoras Productoras de Seguros que forman parte de la fuerza de ventas de las Compañías Aseguradoras, buscan el objetivo de fidelizar a sus clientes, conocerlos, identificar sus necesidades, riesgos y, segmentarlos para proporcionarles mejores opciones de aseguramiento. Se busca con el desarrollo de esta propuesta, analizar y establecer los procesos que forman parte de la actividad como Bróker de Seguros, para incluirlos dentro de un sistema que administre de forma integrada la información sobre la cartera de clientes, minimizar los procesos, mejorar la experiencia de los asegurados y aumentar las ventas cruzadas. La metodología utilizada es de tipo proyectiva la cual se asocia con el desarrollo de una propuesta sobre el diseño de un sistema consolidado mediante el análisis de encuestas realizadas a las Agencias Asesoras Productoras de Seguros, tomando como base la población de la provincia del Pichincha mediante la muestra de 30 encuestas con preguntas cerradas, siendo esta una fuente de datos primaria, obteniendo los resultados que apoyarán al crecimiento del intermediario de seguros, identificando las oportunidades de asesoramiento, con la finalidad de cerrar el círculo de venta en los ramos de seguros que se consideren pertinentes para el cliente, ofreciendo productos y servicios a la medida, y de esta forma complementando las coberturas existentes. Los resultados obtenidos fueron favorables, permitiendo el cumplimiento de los objetivos planteados brindando una alternativa que solucione la problemática común de los brókers de seguros relacionado con el manejo y administración de los clientes a través del análisis realizado para implementar un sistema adecuado que permita de manera eficiente solventar las necesidades internas del bróker de seguros. The Insurance Production Advisory Agencies that are part of the sales force of the Insurance Companies, seek the objective of building customer loyalty, getting to know them, identifying their needs, risks and segmenting them to provide them with better insurance options. This proposal aims to analyze and establish the processes that are part of the activity as an Insurance Broker, to include them within a system that manages in an integrated way the information on the client portfolio, minimize the processes, improve the policyholder experience and increase cross-selling. The methodology used is of a projective type which is associated with the development of a proposal on the design of a consolidated system through the analysis of surveys carried out to the Insurance Production Advisory Agencies, taking as a base the population of the province of Pichincha through the sample of 30 surveys with closed questions, this being a primary data source, obtaining the results that will support the growth of the insurance intermediary, identifying advisory opportunities, with the purpose of closing the sales circle in the insurance branches that are they consider relevant to the client, offering tailored products and services, and in this way complementing existing coverage. The results obtained were favorable, allowing the fulfillment of the stated objectives, providing an alternative that solves the common problem of insurance brokers related to the management and administration of clients through the analysis carried out to implement an adequate system that efficiently allows solve the internal needs of insurance brokers.