Propuesta metodológica para determinar el perfil del inversionista en las Casas de Valores del Ecuador

Abstract

RESUMEN

Las casas de valores en el Ecuador no cuentan con procedimientos para determinar adecuadamente el tipo de cliente al cual están brindando el servicio de intermediación o de administración de portafolio, lo que les permitiría ubicar en qué tipo perfil de inversionista se ubica su comitente para de esa manera prestar un servicio más eficiente.

Se propone la implementación de una metodología en las casas de valores del Ecuador que les permita determinar el perfil del inversionista y con ello incluso el tipo de inversión que le conviene a cada comitente. Una vez que se conoce el perfil de riesgo de cada uno de los clientes de la casa de valores, esto se convierte en una herramienta de análisis del riesgo que podría enfrentar la casa de valores con el conjunto de clientes que mantiene, por lo que metodología propuesta abarca el cálculo del riesgo global de la casa de valores. ABSTRACT

Brokerage houses in Ecuador lack procedures to properly determine the type of costumer to which they are providing the portfolio management or brokerage service, which would allow them to locate the investor’s profile in order to provide a more efficient service.

This study proposes propose applying a new methodology to Ecuadorian brokerage houses that would allow them to determine the investor’s profile, which includes the use of a form to gather information, the development of an array with the respective factors and criteria necessary to identify the investor’s profile and even the kind of investment that is best for each client. Once the profile of each customer of the brokerage firm is known, it will become a risk analysis tool that the brokerage house could use in order to calculate the risk of each investor, therefore we will be able to calculate the global risk of each brokerage house